وام گرفتن خالص از اعتبار مصرف‌کننده توسط افراد بریتانیایی به ۰.۹ میلیارد پوند در ماه مه ۲۰۲۵ کاهش یافت، کمترین سطح از زمان آوریل ۲۰۲۴ گذشته و کمتر از انتظارات بازار که ۱.۱ میلیارد پوند بود.
در این میان، وام گرفتن خالص از طریق کارت‌های اعتباری به ۰.۱ میلیارد پوند کاهش یافت، از ۱.۲ میلیارد پوند.
وام گرفتن خالص از طریق سایر اشکال اعتبار مصرف‌کننده (مانند اعتبار فروشگاه‌های خودرو و وام‌های شخصی) کمی به ۰.۷ میلیارد پوند کاهش یافت، از ۰.۸ میلیارد پوند.
نرخ رشد سالانه برای تمام اعتبار مصرف‌کننده به ۶.۵٪ کاهش یافت، از ۶.۷٪.
در همان دوره، نرخ رشد سالانه برای وام گرفتن از کارت‌های اعتباری از ۹.۹٪ به ۹.۲٪ کاهش یافت، و نرخ رشد سالانه برای سایر اشکال اعتبار مصرف‌کننده در ۵.۳٪ ثابت ماند.
نرخ بهره‌وری موثر برای اوراق بهاداری با بهره‌وری به ۲۲.۲۸٪ در ماه مه کاهش یافت.
نرخ موثر برای کارت‌های اعتباری با بهره‌وری به ۲۱.۵۴٪ افزایش یافت.
نرخ موثر برای وام‌های شخصی جدید به افراد با بهره‌وری به ۸.۷۲٪ افزایش یافت.